KYC, çoğumuzun kafasını karıştıran ancak kripto para dünyasında oldukça ihtiyacımız olan bir kavram. Bu makalede, KYC’ye dair bilmeniz gereken her şeyi öğreneceksiniz.
- KYC Olmasaydı Ne Olurdu?
- KYC için Verdiğim Bilgilerim Güvende Mi?
- Bir Güven Simgesi Olarak Kimlik Doğrulama
- Son Söz
KYC (veya eşit sıklıkla hitap edildiği şekilde “Kimlik Doğrulama Süreci” ve Türkçe açılımı ile “Müşterini Tanı”), dünya çapındaki tüm banka ve finansal kurum ve kuruluşlar tarafından talep edilen bir güvenlik önlemidir. KYC süreci tamamen güvenlik amaçlıdır ve hem sizi hem de çalıştığınız finansal kuruluşu korur. Bunun yanı sıra, KYC süreci kara para aklama ile mücadele edilmesi, terör finansmanı ile mücadele edilmesi, dolandırıcılık ve sahteciliğin önlenmesi gibi amaçlara hizmet eder.
KYC süreci aslında yeni bir şey değil ve hatta eğer bunu okuyorsanız büyük ihtimalle kriptoya adım atmadan önce çoktan yaptınız bile. Normal şartlar altında KYC süreci bankanız tarafından da kullanılır ancak genel olarak bir bankadaki KYC süreci yüzyüze gerçekleştiğinden ve süreci yürütmenin büyük kısmını karşınızdaki banka çalışanı gerçekleştirdiğinden dolayı kripto borsalarındaki kadar kafa karıştırıcı olmaz.
KYC süreci, “tanımlayıcı bilgi”lerinizin, işlem yapan kişinin siz olduğunu kanıtlamak adına karşınızdaki finansal kurum ile paylaşılmasını kapsar. Eğer KYC süreci dahilinde bu tür bilgilerinizi bizimle paylaşmazsanız, bu hesabın size ait olup olmadığını veya işlemi yapan kişinin siz olduğunu teyit edemeyiz. Yani KYC bir başkası rahatlıkla sizin adınıza bir hesap oluşturabilir veya sizin hesaplarınızı çalarak adınıza işlem yapabilir. Bu kısmı biraz daha açacağız, ancak önce “tanımlayıcı bilgi”nin ne olduğunu netleştirelim.
Tanımlayıcı bilgilerden bazıları şunlardır:
- Adınız ve soyadınız
- Adınıza kayıtlı telefon numaranız
- İkamet adresiniz
- T.C. Kimlik Numaranız
- Sizi açık şekilde tanımlayabilecek bir fotoğrafınız
- Sürücü ehliyeti gibi kimlik belgeleriniz
Kısacasıyla, kanıtlanabilir ve bir başkası ile karıştırılamayacak şekilde sizi tanımlayan her şey “tanımlayıcı bilgi”dir.
KYC sürecinin nasıl işlediğine bir göz atalım:
- Kullanıcı banka hesabını kullanarak Binance TR’ye para yatırma işlemi başlatır.
- Binance TR, öncelikle söz konusu bankanın KYC altyapısını kullanarak parayı yatıran kişinin bilgilerinin, hesap sahibinin bilgileri ile uyuşup uyuşmadığını kontrol eder:
- Bilgiler uyuşuyorsa para transferi geçer.
- Uymuyorsa para transferi reddedilir.
- Bilgilerin uyuşması takdirinde karşılıklı olarak banka ve Binance TR arasında işlem onaylanır ve para aktarılması gerçekleşir.
- Fonlar kullanıcının bakiyesine aktarılır.
KYC Olmasaydı Ne Olurdu?
Eğer KYC bir gereklilik olmasaydı, para aktarma işleminin veya en başından hesabın size ait olduğunu doğrulayamazdık. Bu durumda herhangi bir kişi sizin banka hesabı bilgilerinize erişebilirse sizin adınıza işlem yapabilir. Yani KYC sadece müşteriyi tanıtması yoluyla borsayı korumaz, aynı şekilde sizin adınıza hileli işlem yapılamamasını sağlayarak sizi de korur.
KYC için Verdiğim Bilgilerim Güvende Mi?
Elbette. KYC kapsamında Binance TR’ye sağladığınız bilgilerin ne amaçla kullanabileceğini öğrenmek için KVKK Aydınlatma Metni’mizi okuyabilirsiniz.
Bir Güven Simgesi Olarak Kimlik Doğrulama
Kripto paraların tarihi birçok skandal ve şüphe içerir ancak bunun sebebi, kripto paraların doğuşundaki düzenleme ve yasa eksikliğidir. Eskisiyle karşılaştırılacak olursa, kripto paralar günümüzde çok daha fazla yasal mercek altında tutuluyor ve bu da kullanıcıların korunması için ek katmanlar ve çok daha fazla hak anlamına geliyor.
Sonuçta, yasama gücüne sahip olan mecraların gözlerinin paranızın üzerinde olması her zaman önemlidir çünkü işler yanlış gittiğinde adalet aramak için gidebileceğiniz yetkili yerler olur. Bunun yanı sıra, Binance markası gibi küresel çapta itibar sahibi kurumlar güvenilirliğini korumak ve hem endüstriyi daha sağlıklı bir noktaya getirmek hem de kullanıcılarının gönül rahatlığını sağlamak adına bu düzenleme ve kanunlaşma sürecinde aktif olarak rol oynamaktadır. Hem finansal hizmet sunup hem de KYC zorunluluğu taşımayan platformlar, iki kez düşünmeniz gereken platformlardır. Aksine, KYC’yi kesin bir zorunluluk haline getiren platformlarda her işlem ve adımın size ait olduğunu belgeleriyle kanıtlamanız mümkündür, sadece cebinizden kimliğinizi çıkarın yeter.
Son Söz
Evet, KYC süreçleri uğraşması can sıkıcı ve meşakkatli şeyler. Ancak nasıl sadece meşakkatli diye her seferinde emniyet kemerinizi takmaktan vazgeçmiyorsanız, KYC’yi de es geçmemelisiniz. Sonuçta bir çoğumuz için emniyet kemeri ne kadar önemli ise paramız da bir o kadar hayati. Binance TR olarak önerimiz, sizden kim olduğunuzu ve kimin adına işlem yaptığınızı kanıtlamanızı şart koşmayan hiç bir yere paranızı emanet etmeyin.
Eğer Kimlik Doğrulama sürecinizi nasıl tamamlayacağınızı bilmiyorsanız, buraya tıklayarak öğrenebilir ve kolayca tamamlayabilirsiniz.
Aşağıdaki blog yazılarımız ilginizi çekebilir:
Binance TR, ARPA Chain (ARPA)’yı TRY İşlem Çiftinde Listeliyor
Binance TR, Alien Worlds (TLM)’yi TRY İşlem Çiftinde Listeliyor
TRY 0 Piyasa Yapıcı Komisyonu Kampanyası Tekrar Uzatıldı!
BUSD Alım Satım Çiftleri için 0 Piyasa Yapıcı Komisyonu Kampanyası Yıl Sonuna Uzatılacak!